Вчера рынок криптовалют был застигнут врасплох судебным иском Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) против крупнейшей криптобиржи Binance и её генерального директора Чанпена Чжао. В целом платформу и её руководство обвинили в рыночных манипуляциях, отказе от сотрудничества с регуляторами, а также сокрытии адресов её физических офисов. Претензии CFTC к бирже оформлены в 74-страничный документ, из которого можно выделить несколько важных фактов.
Криптовалюты признаны товарами
В отличие от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), в CFTC признают товарами Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Tether и Binance USD (BUSD).
Напомним, ранее Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что эмиссия BUSD может считаться предложением незарегистрированных ценных бумаг. На основании этого заявления регулятор распорядился прекратить эмиссию стейблкоина компанией Paxos, которой пришлось выполнить требования.
Руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао
Насколько это целесообразно для CEO крупнейшей криптобиржи? По сути такими задачи должны заниматься менеджеры низшего звена. Возможно, этот факт указывает на неразбериху в структуре управления компанией, или же эта мебель была особенно важной для Чжао. Впрочем, у него есть право делать всё что угодно с учётом того, что именно Чанпен является основателем и руководителем платформы.
Проблемы VIP-программы биржи Binance
CFTC не понравились условия VIP-программы Binance. Согласно иску, у клиентов, которые допущены к столь высокому уровню обслуживания, есть гораздо больше скрытых преимуществ. Они якобы даже нарушают закон.
Обвинения по пункту VIP-аккаунтов
Официально VIP-программа Binance предназначена для крупных трейдеров и инвесторов, чьи объёмы операций измеряются минимум сотнями тысяч долларов США. Они получают преференции в виде сниженных комиссий, более высоких лимитов займа средств, быстрой омощи, субаккаунтов и доступа к VIP-порталу. Всего есть четыре вида VIP-программы: для трейдеров, держателей, инвесторов и заёмщиков. Требования для каждого вида можно узнать по этой ссылке.
Требования к VIP-аккаунтам
В дополнение к вышеупомянутым преимуществам VIP-пользователи якобы неофициально получали дополнительные услуги. Например, биржа может заранее уведомить о начале возможного расследования силовых структур в отношении VIP-аккаунта и помочь с выводом средств. Таким образом VIP-пользователи могут избежать блокировки их активов на Binance.
Подобные действия можно счесть незаконными – здесь достаточно оснований для суда. В деле можно притянуть «пособничество злоумышленникам», да и сам факт судебного разбирательства уже будет плохой новостью для биржи.
Игнорирование требований регуляторов криптобиржей Binance
Binance якобы предпринимает «умышленные и спланированные попытки уклонения от федерального законодательства». В качестве доказательства этого CFTC приводит переписку между руководством биржи за 2018 год.
Обвинения в несоблюдении требований регуляторов
В этой переписке Сэмюэль Лим спрашивает Чжао о том, стоит ли им полностью блокировать пользователей, которые попали в санкционные списки США. Он также отмечает, что если этого не сделать, к бирже могут появиться претензии со стороны Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
Опять же, здесь речь идёт о событиях пятилетней давности, которые сегодня едва ли актуальны.
Штрафы и компенсации от Binance
В конце документа представители CFTC заявили, что требуют денежных штрафов, возврата любых торговых прибылей, зарплат, комиссионных, кредитов или гонораров, полученных в результате якобы неправомерных действий. Регулятор также ищет пути пойти на сделку с Binance в форме выплаты определённой суммы со стороны биржи.
Представители Binance со своей стороны заявили об опровержении череды обвинений, вдобавок вскоре торговая платформа должна опубликовать более развёрнутый ответ. В интервью Cointelegraph спикер Binance отметил, что у биржи есть «три линии обороны» против претензий американских регуляторов. Вот цитата.
В соответствии с ожиданиями регуляторов в глобальном масштабе мы внедрили надёжный подход «трёх линий обороны» к рискам и соблюдению нормативных требований, который включает, но не ограничивается, следующим:
— обеспечение обязательной процедуры подтверждения личности (KYC) для всех пользователей по всему миру;
— региональная блокировка некоторых услуг для тех, кто является резидентом США;
— блокировка всех, кто идентифицирован как гражданин США, независимо от того, где они проживают в мире;
— блокировка для любых устройств, использующих сотовую связь провайдера США;
— блокировка входа в систему с любого IP-адреса США;
— предотвращение пополнения и снятия средств с кредитных карт в банках США.
Рынок отреагировал на претензии к Binance ощутимым падением стоимости Биткоина, которое при этом кажется достаточно слабым с учётом важности происходящего.
Курс Биткоина за последние 7 дней
Мы считаем, что перспективы данного иска довольно туманны. Всё же многие претензии к Binance относятся к периоду, когда биржа ещё не ввела обязательное подтверждение личности, которое работает уже на протяжении полутора года. Естественно, после подобного получить доступ к услугам платформы для жителей заблокированных регионов стало значительно труднее. А значит и отношение к бирже сейчас должно быть другое, ведь она прикладывает усилия ради улучшения работы платформы — в том числе с точки зрения закона.
А что вы думаете по этому поводу? Поделитесь своим мнением в нашем крипточате бывших миллионеров. Или будущих.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУЗЕМУН НЕ ЗА ГОРАМИ!
2Bitcoins.ru
Автор: Дмитрий Кузюк
