Обмен USDT на наличные через схему арбитража стейблкоинов стал привлекать повышенное внимание Банка России и коммерческих банков: переводы, связанные с такими операциями, начали блокировать, выяснил РБК.
Речь идет о заработке на разнице между безналичным и наличным курсом USDT. Обычно схема выглядит так: пользователь переводит деньги из российского банка на счет в другой стране СНГ, чаще всего в Беларуси, либо вносит наличные и пополняет счет на белорусской криптобирже. После этого он покупает USDT и продает стейблкоин за наличные уже через российские криптообменники.
Сооснователь платформы WhiteBird Сергей Черечень рассказал РБК, что доходность одного такого цикла может достигать 2% и выше. По оценкам опрошенных изданием экспертов, отдельные участники рынка проводят через подобные операции сотни миллионов рублей в день.
Почему банки блокируют такие переводы
В Банке России подобные операции рассматривают как схему легализации средств неустановленного происхождения. Коммерческие банки, по данным РБК, начали действовать осторожнее и останавливать переводы на белорусские криптобиржи, если незадолго до них клиент внес наличными сопоставимую сумму.
Снять такие ограничения часто сложно. Автор телеграм-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков пояснил, что российские криптообменники обычно не выдают документы, которые банк мог бы принять как достаточное подтверждение реальности сделки.
Правовой статус схемы остается спорным
Сам по себе арбитраж USDT в России не запрещен, а отдельные действия в этой цепочке формально не считаются незаконными. Однако эксперты РБК не называют схему полностью легальной: ключевой риск связан именно с продажей криптовалюты за наличные.
Собеседники издания указывают, что закон относит USDT к валютным ценностям, поэтому расчеты должны проходить через банковский счет. При этом официальных разъяснений Минфина, Банка России и налоговой службы пока нет, как нет и сложившейся судебной практики по таким случаям.
Тем не менее по законам, принятым в этом году, цифровая валюта фактически приравнивается к фиатной. Это, по оценке экспертов, уже дает налоговым органам основания привлекать продавцов к ответственности за нарушения валютного законодательства.
Что изменится с 1 июля 2027 года
Эксперты РБК считают, что с 1 июля 2027 года действующая схема фактически утратит работоспособность. С этой даты нельзя будет покупать USDT напрямую у площадок стран СНГ через российский банк, а затем продавать актив за наличные по нынешней модели.
Банк России ранее напоминал, что с 1 июля 2027 года вступит запрет на прямые переводы криптовалюты между физическими лицами через p2p-площадки. Регулятор ссылался на закон о государственном регулировании рынка цифровых активов, который начал действовать летом.
Новости о биткоин, блокчейне и криптовалютах
Автор: Сoinspot