Зарабатывать на криптовалютах людям мешают две вещи:
- Высокая волатильность и слабая предсказуемость рынка. Они делают и без того рискованный трейдинг ходьбой по минному полю. Новичку сложно заработать на бирже. Разве что случайно.
- Альтернативные способы (майнинг, инвестирование в ICO, арбитраж) выглядят понятнее, но требуют большого вовлечения и не дают гарантированно высокой отдачи от вложений.
Для тех, кто не хочет каждый час проверять котировки, существует особая стратегия инвестирования — ходл. Это придерживание своих активов в расчете на общий рост крипторынка и котировок криптовалют в долгосрочной перспективе. Говоря проще — вы покупаете криптовалюту и держите ее годами, не обращая внимание на то, что происходит на рынке сегодня.
Я решил написать цикл статей для тех, кто далек от крипты, но хочет начать инвестировать. И предлагаю начинать с ходла, потому что считаю стратегию понятной, безопасной (при грамотной диверсификации), но при этом стабильно прибыльной.
Что такое ходл
Криптовалютный мем hodl (опечатка от англ. hold — держать, придерживать) появился 5 лет назад благодаря эмоциональному посту одного из участников популярного крипто-форума Bitcointalk.
Пользователь GameKyuubi открыто заявил, что он плохой трейдер, на неудачных покупках и продажах которого зарабатывают хорошие трейдеры. Единственным выходом из этой ситуации GameKyuubi видел стратегию «ходл» — придерживать свои биткоины в течение длительного времени, не обращая внимания на периодические падения крипторынка и не поддаваясь искушению избавиться от криптоактивов.
Ходл стал широко известным в криптовалютном мире мемом. Поклонники этой стратегии придумали юмористическую, но очень точную расшифровку аббревиатуры HODL — Hold on for dear life — «держись из последних сил».
Насколько эффективно ходлить
Давайте просто посчитаем, какой доход принесли бы сегодня $100, вложенные в биткоин несколько лет назад — на разных этапах его существования.
- Середина 2010 года. 1 BTC = $0,06. Покупка биткоинов на $100 по тому курсу сегодня принесла бы невероятную прибыль в 13 млн процентов! Сто долларов превратились бы в $13,3 млн. Вы — мультимиллионер.
- Конец 2011 года. 1 BTC = $3,2. Вложенные $100 превратились бы в $250 тыс. Можно купить Ламборгини или хороший дом.
- Конец 2012 года. 1 BTC = $13,54. Вложенные $100 принесли бы $59 тыс. Можно купить Ford Mustang в самой топовой комплектации и еще останется.
Начиная с 2013 года курс биткоина резко вырос и стал исчисляться уже сотнями долларов. Вложенные в покупку BTC $100 превратились бы сегодня в сумму от $1 до $3 тыс — по-прежнему огромная прибыль, в сотни раз превышающая показатели банковских депозитов, акций и облигаций.
Ходл может принести колоссальные прибыли, но для этого иногда приходится ждать минимум несколько лет. Наибольшую выгоду из этой стратегии извлекают инвесторы, которые приобретают криптоактивы раньше и дешевле всех.
А вдруг биткоин упал бы, а не вырос?
Конечно, здесь есть большая доля везения. Никто не мог знать наверняка, что биткоин будет расти. С равным успехом можно было как заработать, так и потерять все деньги.
От этого страхует распределение инвестиций по разным криптовалютам. Это называется «диверсификация портфеля». Вместо того, чтобы просто взять биткоин на все деньги, вы можете купить много разных криптовалют. Некоторые из них упадут, но другие вырастут — и вы все равно заработаете.
В этой стратегии есть очевидный минус —разрозненность портфеля по разным биржам и кошелькам. Далеко не все монеты можно собрать в одном месте.
Еще 2 года назад у меня было больше 5 площадок, площадок, где лежали активы. Чтобы собрать их в одном месте, я начал разрабатывать сервис xChainer. Сейчас он помогает собрать оптимальный портфель, следить за курсами валют и доходностью своих активов, получать биржевую аналитику.
Недавно мы добавили новый инструмент — тестирование разных портфелей и стратегий на исторических данных. Вы можете посмотреть, сколько бы заработали денег, если бы купили крипту в прошлом.
Давайте посмотрим на примере наших $100. Например, в январе 2017 года вы купили 10 разных криптовалют по $10: BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XMR, DASH, ETC, ZEC, BNB. Сегодня у вас было бы $1457 — в 14.5 раз больше. И это без торговли, нервотрепки и сидения сутками на бирже. Купили, забыли на 1.5 года, заработали.
Реальные преимущества ходла по сравнению с другими торговыми стратегиями
Ходл — это просто. Нет необходимости изучать биржевой трейдинг, фундаментальный и технический анализ и прочую экономику с математикой.
Ходл бережет нервы. Не надо тратить время и нервы на ежедневный трейдинг, постоянно следить за биржевыми курсами и криптовалютными новостями. Хотя периодические падения крипторынка ввергают в депрессию даже ходлеров — вспомним, при каких обстоятельствах появился этот термин.
Ходл позволяет дополнительно зарабатывать на биткоинах за счет хардфорков. Хардфорк — это изменение программного кода криптовалюты, в результате которого появляются ее ответвления, дочерние криптовалюты — форки. Форки используют блокчейн исходной «материнской» криптовалюты, но отличаются от нее какими-либо параметрами — уровнем безопасности, скоростью передачи и т. д. При этом ваши накопления, как правило, раздваиваются вместе с блокчейном. То есть вы совершенно бесплатно получаете новую криптовалюту, которая в будущем может стоить больших денег.
Число хардфорков биткоина сегодня достигает нескольких десятков. Продукт самого известного хардфорка биткоина — Bitcoin Cash (BCH) — сегодня уверенно занимает 4 место в рейтинге самых котируемых криптовалют после BTC, ETH и XRP, и стоит более $800 за монету. А ведь для получения бесплатных монет BCH владельцам биткоина нужно было лишь хранить BTC на определенных криптоплощадках или кошельках.
Ходл позволяет также зарабатывать на эйрдропах (airdrop) — бесплатных раздачах токенов. Эйрдропы проводят, чтобы популяризовать новые криптоактивы. Обычно для участия в эйрдропе требуется лишь наличие в кошельке определенной криптовалюты или токенов. Например, владельцы криптовалюты EOS смогли поучаствовать уже в дюжине различных эйрдропов, бесплатно получая токены Everipedia, eosDAC и других. Полученные криптоактивы также можно ходлить либо перевести в биткоин — в зависимости от выбранной вами стратегии.
Особенности ходла
Ходл годится не для всех криптовалют. Крипторынок существует менее 10 лет. И лишь одна криптовалюта существует столько же времени — это биткоин. Сегодня на крипторынке можно найти тысячи криптовалют и десятки тысяч токенов, но очень многие из них уже не проявляют никакой активности. Соответственно, рассчитывать на их подорожание в будущем не приходится.
Стратегия на ожидание существенного подорожания в ближайшие годы годится лишь для тех криптовалют, которые по различным причинам получили (или получат) большую популярность среди пользователей и поддержку разработчиков, платежных систем и финансовых институтов. Проще говоря, ходлить следует лишь те криптовалюты, у которых есть будущее.
С другой стороны, менее известные и, соответственно, недооцененные криптомонеты в случае своего взлета могут принести значительно большую прибыль при меньших затратах на инвестиции. Но шансы угадать, какая именно из малопопулярных сегодня криптомонет станет звездой следующих лет, очень малы. Поэтому всегда есть риск вложиться в криптовалюту, которая через несколько лет не будет стоить ничего.
Ходл требует психологической устойчивости. Или фанатичной веры.
За 5 лет, которые прошли с момента возникновения мема «ходл», биткоин пережил десяток циклов взлета и падения. Но в какой бы из дней 2018 года автор мема GameKyuubi не решил бы продать свои биткоины из далекого 2013 года, он все равно вернул бы инвестиции с прибылью в несколько тысяч процентов. Чтобы гарантировать себе такую прибыль, важно не поддаваться общей биржевой панике, игнорировать слухи и следовать к намеченной инвестиционной цели.
Ходл — это стратегия «длинных» денег. Она требует терпеливого выжидания на протяжении нескольких лет.
Если вы хотите получить прибыль в ближайшем будущем, ходл вряд ли вам подойдет. Возможно, стоит обратить свое внимание на биржевой трейдинг.
Я хочу инвестировать в криптовалюту и ходлить. Поезд ушел?
Нет.
По мнению многих экспертов и крупных криптоинвесторов, биткоин и близко не подобрался к своему ценовому максимуму. Даже во время своего последнего пика в декабре 2017 года, когда курс BTC колебался на пороге $20 тыс за монету.
Крупные криптоинвесторы использовали затяжное падение криптовалютного рынка в первой половине 2018 года, чтобы пополнить свои криптовалютные кошельки в ожидании нового криптовалютного ралли.
Биткоином начали интересоваться институциональные инвесторы — инвестиционные хедж-фонды, банки и финансовые конгломераты. Многие финансовые компании и торговые площадки сейчас активно разрабатывают и внедряют биржевые инструменты на основе биткоина, чтобы позволить крупным инвесторам безопасно и без нарушения законов войти на крипторынок.
Кроме того, помимо биткоина и эфира, каждый день появляются новые, все более совершенные и перспективные криптовалюты и токены, каждый из которых может стать потенциальной звездой крипторейтингов.
Примеры значительного роста криптовалют и токенов:
- Binance Coin (BNB) — внутренний токен одной из крупнейших криптобирж мира Binance. Во время первой распродажи токенов биржи в июле 2017 года BNB можно было купить по $0,1 за монету. Сегодня BNB входит в топ-20 CoinMarketCap и стоит $13,7. Рост в 137 раз за 1 год.
- Augur (REP) — токен блокчейн-платформы предсказаний и прогнозов Augur, которая сейчас набирает популярность. ICO Augur прошло летом-осенью 2015 года, тогда REP продавался по $0,6 за монету. Сегодня он стоит $30. Рост за два с половиной года составил 5000%.
- Иногда неожиданный взлет получают монеты, которые годами числились в аутсайдерах. Например, Monero (XMR), анонимная криптовалюта, появившаяся еще в 2014 году. В первые два года существования курс XMR не превышал долей доллара, однако с лета 2016 года начался ее неуклонный рост. За последние два года XMR выросла в цене приблизительно в 130-140 раз. Сегодня XMR входит в топ-10 CoinMarketCap и стоит $123 за монету.
Как выбрать криптоактивы для ходла
Способ № 1 — простой
Выберите для инвестирования наугад несколько криптовалют из топ-10 или топ-20 Сoinmarketcap. Можно делать сознательную ставку на уже раскрученные и достаточно дорогие криптоактивы — ожидаемая прибыль в этом случае меньше, но меньше и уровень риска.
За три года курс BTC вырос на 3300%, LTC — 9000%, XRP — 10 100%, XLM — 11 860%, DASH — 12 670%. Эти и другие криптовалюты из топа рейтинга CoinMarketCap представляют собой крупные блокчейн-проекты, поддерживаемые большими сообществами разработчиков, компаниями и даже финансовыми институтами. У таких криптовалют определенно есть будущее, поэтому инвестирование в них позволит заработать, или, как минимум, не потерять свои инвестиции.
Способ № 2 — сложный, но более выгодный
Ищите недооцененные криптоактивы, которые сейчас стоят дешево, но могут взлететь в будущем. Обычно для этого используют методы фундаментального анализа. Вы можете самостоятельно или с помощью экспертов изучить, что за проект стоит за конкретной криптомонетой, насколько сильна команда ее разработчиков и адвайзеров, инвестируют ли в развитие проекта крупные инвесторы и фонды. Проще говоря, попытаться предсказать, насколько востребованной и ценной будет эта криптомонета через год, два, несколько.
Способ № 3 — инвестировать в ICO-токены
Инвестируйте в новые криптовалюты и токены на стадии выпуска. Тогда их можно купить за копейки и получить бонусы. Для того, чтобы не стать жертвой скам-ICO и отобрать действительно качественные проекты, необходимо самостоятельно изучить ряд параметров ICO-проекта.
В любом случае, независимо от выбранной стратегии, рекомендую бесплатно проверить ее на исторических данных XChainer.io. Это поможет понять, насколько успешную стратегию вы выбрали.
To hodl or not to hodl?
Ходл дает шанс многократно увеличить инвестиции, не отрывая вас от привычной жизни и занятий. Но помните о рисках и главном правиле инвестирования — не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.
Стоит напомнить, что конец июля 2018 года ознаменовался обвальным падением котировок NASDAQ. Особенно сильно упали в цене акции FAANG — пяти крупнейших высокотехнологичных компаний: Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Google.
Facebook потерял в рыночной капитализации $120 млрд всего за несколько часов. И, по мнению экспертов — это лишь начало затяжного падения рынка когда-то доходных акций технологических гигантов. В такие периоды инвесторы обращают внимание на конкурирующие инвестиционные активы. Самыми выгодными и привлекательными из них являются биткоин, эфириум и ряд других топовых криптовалют.
Конечно, есть способы зарабатывать больше денег, чем на ходле. Но для этого нужно вникнуть в тему, мониторить и анализировать рынок — фактически, стать профессиональным инвестором. Это не так сложно, как кажется, но если вы хотите просто вложить деньги и не трепать себе нервы — начните с ходла.
А в следующей статье я расскажу, как эту стратегию можно улучшить, чтобы поднять прибыльность и уменьшить риски, затрачивая минимум времени и сил.
BitJournal
Автор: Геннадий Котов
