Десятки тысяч человек купились на обещание доходности до 600% от группы компаний под брендом «Кэшбери». Разбираемся, что это за организация и могут ли жертвы рассчитывать на компенсацию финансового ущерба.
Банк России заявил, что нашел признаки финансовой пирамиды в деятельности группы компаний под брендом «Кэшбери». По данным регулятора, отечественные и иностранные компании под единым брендом без соответствующей лицензии используют стратегию сетевого маркетинга и обещают высокую прибыль от инвестиций. При этом у них нет признаков реальной экономической деятельности. Как заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях:
«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность практически по всей стране».
Организации принимают инвестиции как в фиате, так и в криптовалютах. По предварительным подсчетам, жертвами «Кэшбери» стали несколько десятков тысяч человек.
Что такое «Кэшбери»
Как сообщается на сайте организации, с 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, куда входит Микрокредитная Компания «Варшава», ООО «Кэшбери» и английская компания «Cashbery Limited», «координирующая работу платформы для инвесторов».
Руководителем платформы назван Артур Варданян, бывший руководитель кредитного отдела и замначальника службы экономической безопасности «в одном из крупнейших банков России». По данным британского реестра компаний, Варданян — директор Cashbery International Limited. Он же назван «собственником идеи и всех разработанных площадок и продуктов холдинга Cashbery ltd в Англии и ОАЭ».
Руководит и владеет МКК «Варшава», согласно данным базы СПАРК, Вадим Герасимов. Гендиректор и владелец МФО «Кэшбери» и ООО «Кэшбери» — Роман Алексеев.
Что не так с «Кэшбери»
На сайте группы говорится, что «Кэшбери» дает возможность «прокредитовать» частных лиц, малый и средний бизнес, предоставить финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. При этом компания обещает доходность по инвестициям до 600% годовых и «множество видов бонусов за активность» и «головокружительные» прибыли.
Банк России называет несколько признаков финансовой пирамиды, в том числе: отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств, обещание доходности в несколько раз выше рынка, а также ее гарантирование, агрессивная реклама в СМИ и интернете, отсутствие данных о финансовом положении компании, собственных средствах и точного определения деятельности организации.
Отдельно регулятор выделяет такой признак, как выплаты новым участникам из тех средств, которые внесли более ранние вкладчики.
По некоторым признакам «Кэшбери» как раз попадает под определение финансовой пирамиды с точки зрения ЦБ.
В юридической информации группа компаний заявила, что ООО «Кэшбери» не является микрозаймовой фирмой, а с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования» «выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками».»Кэшбери» также активно продвигалась в СМИ и интернете — компанию рекламировали как известные представители российской эстрады, так и популярные видеоблогеры.
Что дальше?
Как отметил в диалоге с РБК партнер FMG Group Михаил Фаткин, такие схемы используют длинную цепочку юрисдикций, чтобы конечного бенефициара было труднее отследить. Правоохранительные органы смогут его вычислить, если показания дадут руководители компании и собственники.
Однако пострадавшим не стоит рассчитывать на полную компенсацию финансового ущерба. Инвесторы могут обратиться в ЦБ или в Росфинмониторинг, но это не поможет компенсировать убытки.
Источник: https://ru.insider.pro/
Новое сообщение «Кэшбери»: Как создать одну из самых масштабных в России финансовых пирамид появилось на КриптоВики.
КриптоВики
Автор: admin
