По мнению Яи Фануси, старшего члена Фонда защиты демократий, занимающегося вопросами санкций и криминальных финансов, террористические организации по-прежнему отдают предпочтение наличным деньгам. Выступая перед членами Когресса, Фануси заявил, что, несмотря на скоординированные усилия, террористические сети так и не сумели использовать криптовалюты с целью финансирования своей деятельности.
Автор Forbes Тед Кнутсон, ссылаясь на выступление Фануси в Конгрессе, подчёркивает, что джихадистам, чтобы финансировать себя с помощью виртуальных валют, гарантирована немалая головная боль. Будучи капиталоёмким явлением, требующим анонимности, биткоин и другие криптовалюты кажутся самой подходящей опцией. К несчастью для них, джихадисты не «работают» в странах с высокоразвитым технологическим сектором. Попытка конвертировать цифровые монеты в фиатные деньги может означать для них опасное путешествие за несколько миль в места, где разведка противника имеет больше шансов успехом обнаружить присутствие террористов. Поэтому пока «Аль-Каеда», ИГИЛ, «Боко Харам» и им подобные группировки сохраняют верность кешу.
Если Фануси прав, то критики, считающие криптовалюты средством финансирования терроризма, жестоко ошибаются. В 2017 руководитель Coin Center Джерри Бритто сообщил,что, по данным Центра новой американской безопасности (CNAS), за период между 2015 и 2017 годами в террористической деятельности было использовано всего лишь восемь биткоинов.
Согласно отчёту CNAS, выпущенному в то время, существуют только отдельные свидетельства, подтверждающие использование криптовалют в деле финансирования терроризма. Больше того, отчёт показал, что джихадисты вполне могут пользоваться традиционной финансовой системой, поэтому у них нет побудительных мотивов заменять кеш криптовалютами.
Применение законов о верификации клиентов и борьбе с отмыванием денег ещё больше затрудняет террористам доступ к криптовалютам. Кроме того, правительственные ведомства начали отслеживать транзакции на самых популярных блокчейнах.
Тем не менее, Фануси не верит, что джихадисты совершенно не пользуются виртуальной валютой. Многие вебсайты, распространяющие радикальную пропаганду, размещают адреса криптовалютных кошельков. Таким образом, даже если террористы не могут использовать цифровые монеты для спонсирования актов террора, они способны применять их в пропагандистской деятельности и вербовке добровольцев в сети.
