Ежедневные миллиардные торговые обороты, сотни ликвидных инвестиционных инструментов, отличная динамика и волатильность торгов — всё это современный мир криптотрейдинга. Рынок цифровых активов, которого не существовало каких-то десять лет назад, сегодня обладает капитализацией в $200 млрд. — достаточно, чтобы заявить о себе как о состоявшемся инвестиционном и технологическом прорыве.
Именно впечатляющая волатильность курса цифровых монет выступает одновременно как фактором, привлекающим внимание новых игроков, так и источником значительного риска для инвестированного капитала. Попытки заработать на торговле криптовалютой предпринимают многие, но получается далеко не у всех. Мы поговорили с Дамиром Латыповым, CEO проекта Cointoco.in, о том, почему результаты трейдинга на биржах криптовалют далеко не всегда соответствуют ожиданиям инвесторов.
Здравствуйте, Дамир. Первый вопрос: Криптотрейдинг может быть выгодным для непрофессионального инвестора, или риск слишком велик?
Конечно, может. Важно лишь не воспринимать торговлю криптовалютой как средство моментального обогащения. Потери не исключены на любом этапе, но если придерживаться простых правил управления капиталом и рисками, уделять время анализу текущей ситуации на рынке, то первая прибыль не заставит себя долго ждать. Начинающим трейдерам часто относительно легко даются первые несколько успешных сделок: им не мешает целый ряд психологических проблем, а нервное напряжение еще не начало пагубно сказываться на качестве принятых торговых решений.
Это в полной мере относится к конфетно-букетному периоду отношений с биржей, а вот стабильная торговля с прибылью в интервале от нескольких месяцев до года и далее — удел профессионалов и предмет отдельного разговора.
Почему? В чем различие между подходами к трейдингу?
Профессиональный криптотрейдинг предполагает использование ряда специализированных инструментов и программных решений для одновременного управления несколькими торговыми счетами клиентов, более глубокого и всеобъемлющего технического анализа и мониторинга рыночной ситуации. Если же принимать во внимание только отношение к торговле, то для профессионала значительной разницы между краткосрочными и долгосрочными интервалами действительно нет: тот же риск-менеджмент, те же валютные пары и постоянный анализ. Для любителя или начинающего трейдера всё намного проще.
Добиться стабильной доходности в долгосрочной перспективе можно лишь уделяя огромное количество времени анализу, а для этого необходимо, буквально, жить рынком. Не меньшее значение имеет и то, что считают показателями профессионализма трейдера: выявленные закономерности изменения котировок, подмеченные реакции на технические и фундаментальные факторы. Эти ценные сведения крайне трудно получить из анализа графиков, проведённого постфактум — всегда что-то остаётся за гранью понимания. Совершенно иначе воспринимается личный опыт торгов, не важно, был ли он успешным или неудачным. Находясь в гуще событий, всегда получаешь больше информации, а значит, шансы принять более взвешенное и точное решение в аналогичной ситуации заметно выше. Вообще, опыт в любом деле имеет решающее значение, а на финансовых рынках — особенно.
Как насчет вашего опыта?
Перед тем, как запустить Cointoco.in и начать торговать криптовалютой, мы с командой из LD Asset Management более 10 лет работали с традиционными финансовыми инструментами — акциями, FOREX, фьючерсами на сырьевые товары. Торговали напрямую на биржах, а впоследствии — через брокера SAXO BANK. Но наиболее воодушевляющие перспективы сейчас я вижу в криптотрейдинге.
С чем связан выбор в пользу криптовалют?
Исключительно с возможностью заработать больше при сопоставимом уровне риска. Высокая волатильность рынка криптовалют и торговля 24/7 позволяет получать более весомый размер прибыли по сравнению с традиционными инструментами. Дополнительные риски также отсутствуют: нет экспирации контрактов, кредитное плечо мы не используем.
Собственно, наш заработок состоит только из прибыли клиентов — никаких дополнительных комиссий со сделок не вводим, а наш интерес выражается в фиксированном проценте от профита по результатам торговли каждого месяца.
Чем отличается криптотрейдинг от покупки токенов в целях инвестирования (холдирования) и участия в инвестиционных фондах?
Прежде всего мы зарабатываем и на росте и на падении курса торгуемых валют. Пары с фиатом XRP/USD, BCH/USD, ETH/USD и другие позволяют получать прибыль при снижении стоимости основных криптоинструментов против доллара США, просто открыв короткую позицию. Во-вторых — активы наших клиентов остаются в их полном распоряжении. Мы не требуем обязательного перечисления монет на наши кошельки: для совершения торговых операций на счете клиента на бирже Bitfinex используются API-ключи, операции вывода средств остаются под исключительным контролем клиента.
Такая схема работы наиболее прозрачна, безопасна и надёжна для инвестора, а благодаря совокупности профессиональных качеств команды проекта cointoco.in — ещё и значительно менее рискованная по сравнению с самостоятельным трейдингом. Мы тоже не гарантируем определенного уровня дохода, но с марта 2018 года стабильно торгуем в плюс — от 4 до 20% в месяц.
Доверительное управление помогает снизить риск убытков от торговли, но где гарантии, что действия управляющего окажутся более успешными по сравнению с самостоятельным трейдингом?
Таких гарантий нет. Тем не менее, развитие данной темы закономерно приводит к тем же выводам — профессиональный криптотрейдер в долгосрочной перспективе всегда оказывается успешнее новичка. Да, рынок даёт равные шансы заработать всем без исключения, но в руках профессионала больше инструментов для эффективного использования имеющихся возможностей. Возьмем простой пример: кулинарный поединок между профессиональным поваром и новичком. У обоих рецепт какого-то блюда, который никто из них никогда не готовил. При всех равных возможностях, у повара профессионала будет хотя бы уж точно что-то съедобное, чего нельзя гарантировать шедевру новичка. И разница только в опыте.
Любому инвестору необходимо принять концептуальное решение о том, чем именно он планирует заниматься – торговать или инвестировать? Криптотрейдинг — интересное, увлекательное и даже захватывающее занятие, но оно требует времени, полного погружения и наличия доступа к торговле в режиме 24/7, что далеко не все могут себе позволить по целому ряду причин. Заработок на криптовалюте далеко не всегда подразумевает напряженный процесс торговли — получать прибыль можно воспользовавшись существующими механизмами инвестирования. Проект cointoco.in — всего лишь один из таких механизмов, и, по моему мнению — самый доступный и простой инструмент инвестора с прозрачной и предсказуемой динамикой.
А есть и альтернативные механизмы инвестирования?
Конечно, и вам они известны. Можно участвовать в ICO различных проектов. При выборе активов потребуется проявить изрядную долю прагматизма, знаний в области блокчейн-технологий и терпения. Через год-полтора, когда станет ясно, что основная идея оказалась востребованной криптосообществом, а самые важные этапы работы над проектом будут завершены, вложенные средства вполне способны принести неплохой доход. При условии, разумеется, что всё пойдёт по плану разработчиков, без существенного переноса сроков или возникновения непреодолимых сложностей.
Второй доступный механизм для инвестора заключается в формировании сбалансированной корзины криптовалют для холдирования в ожидании роста стоимости. Такой подход был актуален в 2017 году, когда капитализация рынка росла рекордными темпами, но в сегодняшних реалиях представляется сомнительным решением.
И в первом, и во втором случае все равно потребуется помощь аналитика для выбора наиболее перспективных инструментов.
То есть без профессионалов никуда?
Реальные навыки криптотрейдинга позволяют зарабатывать и управляющему, и инвестору. Чем более значительный багаж опыта за плечами управляющего, тем более эффективна его работа, больше прибыль, меньше величина просадки. Никто не ограничен в попытках показать более достойный результат, потратив время и рискнув своими деньгами. Но реальность такова, что трейдинг, особенно с прицелом на долгосрочную перспективу, не может быть увлечением или хобби. Это занятие требует соответствующих знаний, профессионального чутья и, самое главное — опыта. Фактически это означает, что для успеха новичку придётся стать профи, не просто освоить азы торговли на бирже, но и вести всю сопутствующую работу, и прежде всего научиться анализировать, понимать и предсказывать рынок. Выбор есть, как всегда: или меняйте профессию и становитесь специалистом, который живет своими рынками, или отдайте ваши средства под управление профессионалам!
