[Dark_Block]: Знакомьтесь – Tether «Printer» Ltd

В представлении не нуждается. Полтора года компания освещается в СМИ не с лучшей стороны. Сразу необходимо отметить, что здесь информация по Tether лишь открывает серию [Dark_Block]. На сегодня проблема заключается не только в неблагонадёжности Tether. Факт – криптовалютным рынком управляет сравнительно небольшая группа, лоббирующая свои корыстные и не всегда лицеприятные интересы. Здесь завязаны такие персоны как Брок Пирс (Brock Pierce), Майкл Терпин (Michael Terpin), Барри Зильберт (Barry Silbert), Роджер Вер (Rodger Ver), Эрик Вурхиз (Eric Voorhees) и многие другие. Данная группа имеет отношение к самым громким скандалам за всю историю криптовалют. Но именно с Tether, без которого рынок развивался бы иначе, проще всего распутать это хитросплетение связей. Известно очень много, так что пора обобщить факты и слухи.

Материалы [Dark_Block] получены редакцией Bitnovosti.com от анонимного автора. Поэтому позиция и некоторые утверждения анонимуса могут отличаться от мнения самой редакции и автора-корректора, взявшего данные статьи в обработку.

Как бы там ни было, но действия конкретных людей не отражают сути технологии блокчейн. Они лишь используют знания себе во благо, а другим во зло. Блокчейн – инструмент с широким диапазоном применения и мощнейшим потенциалом. Поэтому крайне важно – в чьих руках он находится.

Перед тем как приступить к прочтению материала – стоит ознакомиться с ранее опубликованными на ресурсе статьями по Tether:

Как устроена система распределения Tether (USDT) — Часть 1

Как устроена система распределения Tether (USDT) — Часть 2

Tether: «Люди делают деньги, деньги делают людей

Сам Tether вышел к торгам в 2015 году, и был задуман как «тихая гавань» для инвесторов, желающих переждать колебания курса криптовалют. В течение 2015-2016 гг. заметного прироста капитализации не было. Курс к фиату – строго 1:1 (если в идеале), но по факту цена всегда немного больше или меньше.

Сначала был представлен Tether Dollars (USDT), а к январю 2018 года появился Tether Euro (EURT). Также планируют токенизировать японскую иену – JPYT.

Проверить официальное количество можно здесь

Tether работает через протокол Omni Layer – бывший Mastercoin на блокчейне Биткойна. В июне 2017 года компания заявляла о возможном переходе на блокчейн Litecoin, но видимо не договорились.

В январе 2018 года произошёл частичный переход на блокчейн Ethereum. Теперь (23.08.2018) на протоколе Omni Layer находится 3,020,000,000 USDT и €1,610 EURT, а на Ethereum – 60,109,502 USDT и 50,000,050 EURT. Таким образом, токен EURT практически полностью был запущен на Ethereum. Но активность у актива крайне низкая. О токене JPYT также пока ничего не слышно.

Аудит смарт-контрактов проводили компания Zeppelin и Фил Дайан (Phil Daian) из Корнельского Университета. Важно заметить, что аудит смарт-контрактов не имеет отношения к проверке обеспечения токенов.

Факт:

Некогда компания Zeppelin была профинансирована инвестиционной группой Digital Currency Group, принадлежащей Барри Зильберту.

Среди основных идентифицированных держателей токенов Tether числятся (по убывающей): Binance, Huobi, Bittrex, Bitfinex, OKEx, Poloniex, Kraken, Sygnia.io (Южная Африка) и Liqui.io. Остальные холдеры в Rich-100 не определены (23.08.2018).

По некоторым наблюдениям – адреса Tether принадлежащие наиболее крупным криптовалютным биржам тесно взаимосвязаны, и есть подозрения, что они контролируются одними и те теми же заинтересованными лицами. Изучайте транзакции Tether.

Основные партнёры (нынешние и бывшие):

MasterCoin [Omni], Bitfinex, Poloniex, Payward Group/Биржа Kraken, ShapeShift, Cryptsy Exchange, BTC-E, Ambisafe/HolyTransaction, GoCoin, ExpressCoin, C-CEX, Bittrex, Liqui, Cryptopia, Megachange, Hitbtc, Epay, Freewallet, Mobi, BTCTURK, Btctrader и другие. Многие криптобиржи так или иначе взаимодействуют с этой компанией, а участие некоторых из них особенно очевидно.

Важно отметить, что данная группа не просто является партнёрами Tether, а образует взаимосвязанную структуру.

Как работает Tether?

По задумке – на счета Tether Limited сначала поступает фиат. Потом в соответствии с количеством реальных денег производится эмиссия токенов. Основные клиенты – биржи. Это избавляет их от необходимости лишний раз самостоятельно сотрудничать с банками. Токены сжигают при обмене на фиат у Tether Limited.

Для работы непосредственно с Tether Limited необходимо пройти процедуру KYC. Это, как минимум, фото-идентификация, видео-собеседование с членом Compliance Department, подтверждение места жительства и выписка с банковского счета, в которой имя должно совпадать с именем держателя счёта в кошельке Tether. Так Tether Limited страхуется от претензий регулирующих органов.

Стоит попробовать пройти регистрацию:

Регистрация недоступна (26.08.2018). Покупка монет Tether закрыта для широкой публики. Откуда только токены берутся?

https://wallet.tether.to/

Tether больше не принимает новых пользователей, заявляя о разработке новой платформы после ноябрьского взлома:

«В свете событий прошлого месяца мы разрабатываем новую платформу и будем постепенно упразднять текущие сервисы кошельков и все старые адреса. Чтобы предотвратить потерю средств, пользователям не стоит пытаться переводить средства на старые кошельки или адреса. Кроме того, до запуска новой системы мы отключим регистрацию на платформе».

Новой платформы нет до сих пор. Как и регистрации.

Как-то официальный представитель Tether проговорился что «мол, Tether подкреплён не только долларами, но другими криптовалютами». Нонсенс.

А вот для того, чтобы получать и отправлять USDT на других кошельках, не нужно раскрывать свою личность.

Варианты:

Omni Wallet
Ambisafe
Holy Transaction

Ambisafe и Holy Transaction указаны на оф сайте Omni [Mastercoin] как единственные официальные партнёры (смотреть в самом низу страницы). Сразу нужно указать, что кошелёк Holy Transaction создан командой Ambisafe. Некоторое время назад Holy Transaction готовился к закрытию, но на данный момент всё ещё существует. Хотя доверия не вызывает.

Ambisafe – старейшая компания в мире криптовалют, и занималась изысканиями в этой сфере с 2010 года. Сегодня они помогают блокчейн-проектам удачно провести ICO. И делают это просто профессионально. В частности, среди их наиболее крупных и успешных клиентов находятся «банк» Polybius (который уже не банк) и WorldCore. Проекты с просто безупречной репутацией.

Сам кошелёк Ambisafe плохо подходит для обычных пользователей, т.к. его получение связано с рядом значительных трудностей.

Поэтому по факту остаётся только один вариант – Omni Wallet, ну и соответственно криптобиржи. Уже точно не обязанные выкупать токены.

В чём проблема?

Предположительно Tether бесконтрольно эмитирует свои токены, не подкреплённые долларами США.

По заявлениям компании:

«Все токены привязаны к соответствующей фиатной валюте (например, 1 USDT = 1 доллар США) и на 100% подкреплены фактическими активами на нашем резервном счёте. Как полностью прозрачная компания, мы публикуем в режиме реального времени всю ценность, хранящуюся и переведённую на наш резервный счёт и вне его».

На самом деле, компания лишь предоставляет ничем не доказанные цифры. До сих пор достоверно неизвестны даже банки, где хранятся депозиты компании. Не говоря уже о том, сколько на них средств, и действительно ли они находятся в распоряжении у компании.

С начала 2017 года количество виртуальных долларов увеличилось с 10 млн единиц до 2 800 000 000 млрд (в среднем). Иногда эмиссия происходила по 250-300 млн за раз. Это при наличии серьёзных проблем с банковским обслуживанием.

Tether также обнародовала следующий id, который позволяет проверить, когда и сколько было выпущено токенов:

3MbYQMMmSkC3AgWkj9FMo5LsPTW1zBTwXL

Удивительно, но на 27.08.2018 года – последняя эмиссия в Omni произошла 25 июня 2018 года. Хотя по заявлению некоторых СМИ – только за август 2018 года компанией было сгенерировано более полумиллиарда токенов. В блокчейне Ethereum не более 60 млн токенов.

Откуда подозрения?

31 марта 2017 года – Wells Fargo, который является банком-корреспондентом для четырёх тайваньских банков, работающих с Bitfinex и Tether, замораживает счета компаний на сумму $180 000 000, и не желает обслуживать их в дальнейшем. Категорично, без официального объяснения причин.

Уже тогда сообщество заинтересовало – почему Wells Fargo связал Bitfinex и Tether?

А самое главное – под сомнение попала способность Tether подкреплять свои токены фиатом. Сразу же, в апреле Bitfinex подаёт в суд на Wells Fargo, обвиняя руководство банка в препятствии ведению деятельности компании. Позже иск отозвали, а стратегический директор Bitfinex – Фил Поттер признался, что компания лишь хотела выиграть время.

В Tether также заявляли, что предложение монет Tether не будет увеличиваться до решения проблемы с банковским обслуживанием, однако эмиссия не была остановлена и объём USDT возрос с того момента в десятки раз.

И все это при отсутствии официального обслуживания со стороны банковских систем. До сих пор неизвестно с какими банками работает компания, и кто отправляет фиат в Tether для эмиссии этих монет.

Несмотря на обещания выкупа токенов – компания противоречиво заявляет следующее:

«Токены USDT — не деньги и не денежные инструменты, а Tether Limited «не обязана производить обмен своих токенов на фиатные валюты, а также не гарантирует такого обмена и защиты от потерь при покупке, продаже или выкупе».

Чем опасно?

«А давайте выпьем за то, чтобы у нас всё было, и ничего нам за это не было!». Нет, господа, так не бывает.

Есть подозрения что компания скупает на эти токены биткойны и альткойны, тем самым поднимая их курс.

Собственное исследование провёл Техасский Университет (документ).

Выводы:

«После перекрестного анализа блокчейнов Tether и Bitcoin мы установили, что токены USDT использовалась на бирже Bitfinex для покупки BTC во время падения его курса. Такая тактика позволяет искусственно поддерживать стоимость криптовалюты. Tether сначала переводили на биржу Bitfinex, а потом токены плавно перетекали на другие площадки: в основном на Bittrex и Poloniex… При этом обменять USDT на доллары напрямую можно только на одной бирже: Kraken».

В документе также отмечается, что, как правило, эмитент не выкупает свои токены, а на основную биржу, Kraken, где их можно обменять на доллары США, приходится очень маленькая доля транзакций.

Совладельцем биржи Kraken является опять же Барри Зильберт.

Простая схема возможных манипуляций Tether Unlimited:

Выпуск USDT (бесконтрольный монетный двор). Делаем ровно столько, сколько нужно;
Перевод USDT на Bitfinex, и далее на другие биржи;
Покупка на них биткойнов и альткойнов. Крипта растёт;
Продажа биткойнов и альткойнов за реальные доллары. Крипта падает. А если продать на внебирже – то не падает;
Часть долларов можно на счетах оставить. Аудиторам показать. А можно и не показывать. Кому это интересно? Главное, что Тетер удобен всем;
Профит.

Многие эксперты отметили связь между очередной партией Tether и абсолютно необоснованным разгоном некоторых монет. Особенно начиная с декабря 2017 года. Это $XRP, $NEO, $LTC, $EOS и некоторые другие.

Но что такое 3 млрд USDT по сравнению с 200-300 млрд общей капитализации криптовалют?

Тем, кто считает, что влияние Tether на курс монет незначительно:

Что такое капитализация криптовалют?

Просто задумайтесь – а сколько на самом деле залили фиата в крипту? Есть мнение, что для того чтобы подвинуть курс биткойна на целых 5% нужно всего лишь $100 000 000 млн. По наблюдениям, эмиссия тетеров на 100 млн двигает курс приблизительно именно на эти 5%. Что это значит? Выходит, что объём Tether может по факту превышать количество средств, которые вращаются на биржах в биткойне? Задумайтесь.

Так что получается по факту? Некая компания создала токен, договорилась с биржами (основная часть которых находится в «одной связке» между собой и самой компанией), и сказала, что этот токен всегда будет стоить 1 доллар. А почему мы должны ей верить? А потому что по заявлениям создателей эмиссия токенов возможна только при наличии аналогичного количества долларов на банковских счетах компании. Именно это гарантирует, что любое количество токенов будет выкуплено в любой момент.

Но по факту компания продаёт токены по доллару за штуку, но покупать их обратно на себя обязательств не берёт. При этом скрывает от аудита свои банковские счета. В таком случае, токен не может считаться стейблкойном – это просто цифровой актив, которому определили изначальную цену в 1 доллар. И если предложение токена на биржах превысит спрос – часть токенов в руках инвесторов станут просто бесполезным цифровым мусором.

Подумайте – если компания уже сейчас отказывается выкупать токены обратно, значит она имеет возможность просто взять и потратить полученные доллары. К тому же даже и доллары не нужны чтобы генерировать токены в нужном им количестве. Выходит, владельцы компании просто печатают деньги для собственных нужд. Но именно наличие аналогичного количества фиата на счетах Tether гарантирует что монета никогда не упадёт ниже доллара. И если в итоге выяснится, что токен не подтверждён долларами – его стоимость на биржах может резко снизиться, т.к. уже будет зависеть от соотношения спроса и предложения. Либо его вообще, как заразу, выкинут с бирж, лишь бы не иметь к этому отношения.

Изначально Tether, когда в 2014 году его ещё называли Realcoin – вызвал подозрение и усмешку многих блокчейн-энтузиастов. Ведь любой стейблкойн подразумевает эмиссию в зависимости от наличия средств на счетах централизованных банков. Именно банковская система и зависимость от человеческого фактора вновь позволяет бесконтрольно штамповать монеты. И вновь это приведёт к кризису. В этот раз на криптовалютном рынке. Tether стал аналогом доллара и прочно встроился в биржевую криптовалютную модель.

Если факт мошенничества станет доказанным – последствия будет сложно предсказать. Не исключено, что Tether войдёт в историю, и превзойдёт славу mtGox.

При этом, заметьте – здесь не идёт речи о возможном крахе рынка. Его не будет. Вам лишь указывают на слухи и факты – а вы уже сами делаете выводы и что-либо предпринимаете. Задумайтесь – а к чему именно вас подталкивают негативные новости о Tether, и как рынок на них реагирует. Если правильно «задумаетесь» – ситуация станет предельно ясна. [:)]

История Tether и Bitfinex

2012 год – В Гонконге основана iFinex, родительская компания для Bitfinex и Tether. Фактическое местонахождение iFinex — о.Тайвань.

Фил Поттер (Phil Potter) управлял компанией вместе с генеральным директором Ян Людовиком ван дер Вельде и финансовым директором Джанкарло Девасини (Giancarlo Devasini). Официально, штаб-квартира самого Bitfinex находится в Гонконге (физического офиса по сути нет), банковские счета на Тайване, а серверы в Милане, Италия. Представитель местного провайдера писал в Твитер, что компания съехала даже не оплатив счета.

7 ноября 2017 года – просочившиеся документы, получившие название «Paradise Papers» показали, что Bitfinex и Tether управляются одними и теми же людьми.

Такие архивы как «Paradise Papers» и «Панамское досье» – неформальное название утечки конфиденциальных документов панамской юридической компании Mossack Fonseca, могут поведать очень многое.

До сих пор Tether и Bitfinex настаивали на том, что компании не имеют отношения друг к другу. Но по одной версии, в сентябре 2014 года Поттер и Девасини создали в Гонконге Tether Limited с фактическим местонахождением опять же на о.Тайвань.

https://offshoreleaks.icij.org/

Данный скриншот получил широкое распространение в сети. Но есть другая выписка из реестра предприятий в Гонконге:

Здесь основателями Tether Limited уже выступают Девасини и генеральный директор Bitfinex Ян Людовик ван дер Вельде. В любом случае – все документы однозначно указывают на принадлежность Tether к DigFinex.

Общая картина одно время выглядела так:

Схема корпоративной структуры DigFinex, созданная анонимом в 2016 году:

Схема наглядно иллюстрирует взаимосвязи, а также инвестиции компании в такие проекты как, ShapeShift, Blockstream и Netki.

Дополнительно следует упомянуть о крипто-бирже EthFinex, запущенной 2 августа 2017 года. Минимальный депозит – $10 000.

Так почему же представители Bitfinex вдруг оказались связаны с Realcoin [Tether]? И что важно – с Mastercoin?

Начало

Считается, что первое ICO провел Mastercoin в июне 2013 года. Тогда на форуме Bitcointalk было объявлено о запуске краудфандинга проекта. В результате этого ICO Mastercoin собрал более 5000 биткойнов.

Протокол Mastercoin, создаёт поверх блокчейна биткойна связанный с ним слой, принимающий информацию, не изменяя программного ядра. Его написал некий Вайлет (J.R. Willet). Первая мысль о «криптофиате» пришла в голову J.R. Willet и оформилась в виде стартапа RealCoin.

Летом 2014 года Брок Пирс (Brock Pierce) объявил о своих планах создать новую криптовалюту — Realcoin, обеспеченную долларовым резервом и построенную на основе блокчейна Bitcoin.

Вопросы по программированию решает Крейг Селларс (бывший CTO Bitfinex). В решении деловых вопросов Пирсу помогает предприниматель Рив Коллинз.

Продвижением Mastercoin занимается известный гуру маркетинга и блокчейн-инвестор – Майкл Терпин и его PR-компания Social Radius. Майкл – культовая фигура в мире криптовалютных технологий. Он является соучредителем BitAngels в 2013 году и основателем крупной PR-компании Transform Group. За его плечами десятки «мега-перспективных» проектов.

В дальнейшем, Mastercoin, после «не слишком удачного» ICO MadeSafe, решил уже окончательно называться Omni, чтобы видимо «лихом не поминали».

Realcoin также сменил название на «Tether» – заявив, что якобы хочет избежать ассоциации с альткойнами. Хотя, как судя по всему они хотели избежать ассоциации с Броком Пирсом – обладателем «превосходной» репутации.

Создавались ли Mastercoin и структура DigFinex как одно целое (обе компании зародились в 2012 году) или DigFinex позднее приобрели Realcoin – ещё только предстоит выяснить.

И самый важный вопрос – насколько тесно взаимодействуют представленные персоны?

Хронология

25 февраля 2015 года – Tether начинает торговать, но объём остаётся относительно небольшим в течение 2015 и 2016 годов.

В мае 2015 года – Bitfinex был взломан и потерял около 1400 биткойнов (около $350 000 на тот момент).

2 июня 2016 – Commodity Futures Trading Commission (CFTC) отштрафовала Bitfinex на $75 000 за предоставление незаконных внебиржевых розничных операций с биткойнами и другими криптовалютами, и за отсутствие регистрации в соответствии требованиями Закона о товарных биржах. В ответ Bitfinex переносит свои деньги с учётной записи Omni на кошельки, защищённые BitGo. Важно, что компания BitGo финансировалась фондом Blockchain Capital, в число основателей которого входит всё тот же Брок Пирс.

В августе 2016 года Bitfinex снова был взломан и потерял около 120 000 биткойнов. Считается, что хакер обошел ограничения на транзакции, установленные на основе кошелька BitGo.

Апрель 2017 года – Из-за проблем с получением денег от клиентов, покупающих новые токены, курс USDT временно обвалился до $0,91. Т.е нет прямой связи — «доллары-токены». Могут быть сначала токены, а потом доллары. Ну или только токены…

5 мая 2017 года – Bitfinex нанимает Friedman LLP завершить комплексную проверку баланса. По факту, вместо обещанных регулярных аудитов был лишь промежуточный отчёт от Friedman LLP, опубликованный в сентябре 2017 года, согласно которому резервы Tether составляли около $442,9 млн. При этом уже тогда оборот тетеров значительно превышал эту сумму.

В конце января 2018 года руководство Tether Limited заявило о прекращении сотрудничества с Friedman LLP:

«Мы подтверждаем, что отношения с Friedman расторгнуты. Учитывая крайне сложные процедуры, к котором Friedman прибегала для проверки относительно простого балансового отчёта Tether, становится понятным, что такой аудит не может быть проведен в приемлемые сроки».

Видимо, Friedman стало что-то непонятно в «простом балансе» Tether.

19 ноября 2017 года – Tether взломан, и 31 миллион USDT отправляются из кошелька Tether на неавторизованный биткойн-адрес. Tether инициирует хард-форк, чтобы предотвратить расходование этих средств. Какая знакомая ситуация…

1 декабря 2017 года – Bitfinex нанимает Рона Торосяна, влиятельного и крайне известного нью-йоркского пиарщика, во владении которого находится компания 5W PUBLIC RELATIONS.

2 декабря 2017 года – Bitfinex объявляет, что больше не будет обслуживать клиентов из США потому что это слишком дорого. Да, верно – им это могло обойтись даже слишком дорого. Другое дело граждане остальных стран.

4 декабря 2017 года – Bitfinex нанимает юридическую фирму Steptoe & Johnson и угрожает судебным иском против всех критиков, в частности, Bitfinex’ed, блоггера, ведущего разгромные расследования против махинаций обеих компаний. Вскоре иск отозван.

По всей видимости – судебное разбирательство «с истребованием доказательств», когда необходимо предоставить суду всю информацию по деятельности компании, были не «на руку» Bitfinex.

6 декабря 2017 года – Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) инициировала расследование в отношении Bitfinex и Tether. Сама новость об этом появилась в Bloomberg 30 января 2018 года. Tether же отреагировали на это новой эмиссией. Bloomberg знают, когда подавать новости.

21 декабря 2017 года – Bitfinex закрывает регистрацию. И только 12 января 2018 года снова открывает двери. Но для начала торговли новый аккаунт надо пополнить не менее, чем на $10 000.

По слухам, у биржи движок позволяет одному лицу торговать с двух аккаунтов. Т.е накручивать курс посредством торговли с самим собой. Поэтому был смысл закрыться от широкой публики, чтобы никто этого проверить воочию не мог. По некоторым сведениям – торговые боты Bitfinex задают тон всему криптовалютному рынку. Реальная же торговля между реальными людьми происходит на других биржах.

Январь 2018 года – Tether объявляет о запуске T Euro и T USD на блокчейне Эфириум.

В июне 2018 года поверхностный аудит счетов Tether провела юридическая компания Freeh Spolkin & Sullivan LLP (FSS). В опубликованном отчете группа подтвердила, что на банковских счетах Tether Limited в момент проведения проверки было даже больше долларов ($2,55 млрд), чем нужно для обеспечения эмитированных токенов USDT (2,54 млрд). Между тем, аудит проводили без соблюдения стандартных аудиторских и бухгалтерских норм. Поэтому его подлинность ставят под вопрос.

Небезынтересно, что соучредителем Freeh Spolkin & Sullivan LLP (FSS) является бывший директор ФБР Луис Фрих. А что ещё интересней – его же компания Freeh Group International Solutions, LLC (FGIS) в составе инвестиционной группы Sunlot Holdings Limited, возглавляемой Броком Пирсом, должна была участвовать в «возрождении» mtGox в 2014 году. Именно тогда группа предложила смехотворный один биткойн для получения прав на похищенные с биржи средства. Но ничего из этой затеи не вышло. А теперь господин Фрих проводит аудиты для компании, основанной Броком Пирсом.

23 июня 2018 года стало известно, что стратегический директор Bitfinex – Фил Поттер уволился из компании, объяснив это тем, что проект не хочет работать в США.

28 июня 2018 года китайская компания по обеспечению кибербезопасности SlowMist сообщила, что на неназванной криптобирже зафиксирована двойная трата токенов USDT: один из пользователей осуществил перевод цифровых долларов, однако средства не были списаны с его счета.

Компания OmniLayer, создавшая протокол Tether, сразу отреагировала на заявление SlowMist, объяснив, что ошибка содержится не в протоколе криптовалюты, а в методе обработки входящих платежей в токенах на этой самой неназванной бирже, которая не верифицировала транзакцию до зачисления средств, позволив отправителю провести операцию повторного расходования.

SlowMist согласилась с версией Omni. Но неприятный осадок остался.

И что же дальше?